Le CFPB s’adresse à l’unité des récidivistes

Comme nous l’avons récemment signalé, le CFPB a publié sa règle finale, intitulée Règle finale du Registre des personnes couvertes par les services non bancaires soumises à certaines ordonnances des agences et des tribunaux, le 3 juin 2024. Le CFPB présente le registre comme quelque chose qui aidera à détecter et à dissuader les récidivistes de les lois sur la protection financière des consommateurs, même si les exigences d’enregistrement s’appliquent à une entité soumise à une ordonnance par consentement unique et en pleine conformité avec l’ordonnance. Le registre remonte aux ordonnances des agences et des tribunaux dont la date d’entrée en vigueur est le 1er janvier 2017 ou après.

Parallèlement à la publication de la règle finale, le CFPB a abordé la création d’une unité des récidivistes :

« La répression des récidivistes est une priorité pour le CFPB. Il est important de noter que le CFPB a créé une unité des récidivistes. Cette équipe nationale de surveillance est chargée de concevoir et d’exécuter une surveillance globale des entités surveillées soumises aux ordonnances d’application de la loi du CFPB. L’Unité des récidivistes veille activement à ce qu’une entreprise, sa haute direction et son conseil d’administration ne traitent aucune commande comme une suggestion. Le CFPB prend un certain nombre de mesures pour identifier les individus spécifiques responsables de récidives.

Nous comprenons que le CFPB a contacté un membre de l’industrie soumis à une ordonnance par consentement plus ancienne couverte par la règle finale pour s’enquérir du respect de l’ordonnance. Les entreprises soumises aux ordonnances par consentement du CFPB, en particulier aux ordonnances dont la date d’entrée en vigueur est à compter du 1er janvier 2017 et qui sont toujours en vigueur, voudront peut-être rassembler des informations démontrant leur conformité à l’ordonnance avant que le CFPB ne les contacte.